VOO 말고 SCHD 매수하는 이유 곧 리밸런싱

 

안녕하세요, 이웃님들! 요즘 투자 때문에 고민 많으시죠? 저도 그래요. 주식 투자, 어디에 해야 할지 정말 막막하잖아요. 그래서 오늘은 제가 왜 VOO 대신 SCHD에 투자하는지, 그리고 곧 다가올 리밸런싱 에 대해 이야기해보려고 해요.

VOO에 넣었던 돈을 빼서 SCHD로 갈아타기로 결정했는데, 그 이유가 너무 궁금하시죠? SCHD의 매력 에 푹 빠져버렸거든요. 특히 곧 있을 리밸런싱 전에 SCHD 에 대해 알아두면 좋을 것 같아서 이렇게 글을 쓰게 됐어요. SCHD의 장점과 VOO와의 비교, 그리고 리밸런싱 전략 까지! 제가 알고 있는 모든 것을 쉽고 친절하게 알려드릴게요. 함께 SCHD의 세계로 떠나볼까요?

 

 

SCHD의 장점 분석

SCHD, 즉 Schwab US Dividend Equity ETF는 배당금에 초점을 맞춘 ETF 로, 꾸준한 현금 흐름과 안정적인 성장을 추구하는 투자자 들에게 인기가 많아요. 그렇다면 SCHD가 사랑받는 이유는 뭘까요? 바로 탄탄한 장점들 덕분이죠! 지금부터 SCHD의 매력을 낱낱이 파헤쳐 보도록 할게요~

SCHD의 벤치마크 및 리밸런싱

먼저 SCHD는 다우존스 US 배당 100 지수 를 추종합니다. 이 지수는 배당금 지급 기록이 우수하고, 재무 건전성이 뛰어난 100개의 미국 기업으로 구성 되어 있어요. 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해 온 기업들만 엄선해서 담았기 때문에 믿음직스럽죠? 게다가 매년 3월에 리밸런싱을 진행해서 시장 상황 변화에 맞춰 포트폴리오를 조정하기 때문에 안정성도 갖추고 있어요. 든든하죠?!

낮은 운용 보수

두 번째 장점은 바로 낮은 운용 보수 입니다. SCHD의 운용 보수는 단 0.06%에 불과해요! 같은 배당 ETF인 VYM(0.06%)과 비슷한 수준이며, SPY(0.095%)나 IVV(0.03%)보다도 낮거나 비슷한 수준이에요. 장기 투자일수록 이런 작은 차이가 눈덩이처럼 불어나 수익률에 큰 영향을 미친다는 사실 , 잊지 마세요!

분기 배당

세 번째, SCHD는 분기 배당 을 지급합니다. 3월, 6월, 9월, 12월, 이렇게 1년에 네 번이나 배당금을 받을 수 있다는 건 정말 매력적이에요. 이렇게 꾸준히 들어오는 배당금은 생활비에 보태거나 재투자해서 복리 효과를 누릴 수도 있답니다.

배당 성장

네 번째, SCHD는 배당 성장 도 기대할 수 있어요. SCHD에 포함된 기업들은 꾸준히 배당금을 늘려온 기업들이기 때문에 앞으로도 배당금이 증가할 가능성이 높습니다. 장기적인 관점에서 투자 수익을 극대화할 수 있는 좋은 기회가 될 수 있겠죠?

다양한 섹터 분산 투자

다섯 번째, SCHD는 다양한 섹터 에 분산 투자되어 있어요. IT, 금융, 헬스케어, 산업재, 필수소비재 등 다양한 섹터에 투자함으로써 특정 섹터의 부진으로 인한 손실 위험을 줄일 수 있답니다 . 분산 투자는 투자의 기본 중의 기본이라는 것, 다들 알고 계시죠?

SCHD의 단점 및 장기 투자 관점

하지만 SCHD에도 단점은 존재해요. 성장주 비중이 낮아 시장 상황에 따라서는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF보다 수익률이 낮을 수도 있어요. 또한, 미국 주식에만 투자하기 때문에 환율 변동의 영향을 받을 수도 있고요. 하지만 장기적인 관점에서 꾸준한 배당 수익과 안정적인 성장을 원하는 투자자라면 SCHD는 충분히 매력적인 투자처 라고 생각해요.

SCHD 포트폴리오의 안정성

SCHD의 포트폴리오는 시가총액 상위 기업뿐만 아니라 중소형주에도 분산 투자되어 있어요. 덕분에 대형주 위주의 ETF보다 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 추구 할 수 있죠. 또한, SCHD는 배당 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있다는 장점도 가지고 있어요.

SCHD의 과거 성과

SCHD의 과거 성과를 살펴보면, 꾸준한 배당금 지급과 함께 주가 상승도 이루어져 왔다는 것을 알 수 있어요. 물론 과거 성과가 미래 수익을 보장하는 것은 아니지만, SCHD의 탄탄한 기초 여건과 꾸준한 성장 가능성을 엿볼 수 있는 좋은 지표 라고 생각해요.

SCHD 투자의 비유

SCHD에 투자하는 것은 마치 튼튼한 집을 짓는 것과 같아요. 벽돌 하나하나를 쌓아 올리듯 꾸준히 투자하면 시간이 지날수록 든든하고 안전한 자산을 만들 수 있을 거예요. SCHD와 함께 미래를 향해 나아가는 여러분을 응원합니다!

 

VOO와 SCHD 비교

자, 이제 본격적으로 VOO 와 SCHD , 둘을 비교하는 시간을 가져볼까요? 두 ETF 모두 훌륭한 투자 상품이지만, 뚜렷한 차이점들이 존재한답니다! 어떤 점들이 다른지 꼼꼼하게 살펴보면서 나에게 더 맞는 투자 전략을 세워보자구요!

VOO란?

VOO 는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 입니다. S&P 500은 미국 시장을 대표하는 500개의 대형주로 구성되어 있어요. 시가총액 가중 방식을 사용하기 때문에, 애플이나 마이크로소프트처럼 시가총액이 큰 기업의 비중이 높아진답니다. 그래서 미국 시장 전체의 성장을 따라가고 싶은 투자자에게 적합 하다고 볼 수 있죠! VOO의 장점은 낮은 운용 수수료(0.03%)와 폭넓은 분산 투자 라고 할 수 있어요. 수수료가 낮다는 건 그만큼 내 수익을 더 많이 가져갈 수 있다는 의미니까, 정말 매력적이죠?

SCHD란?

하지만 SCHD 는 좀 다릅니다! SCHD는 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종 하며, 배당 수익률과 배당 성장률을 고려 해서 종목을 선정해요. 즉, 꾸준히 배당을 지급하고, 배당금을 늘려온 기업들에 투자하는 ETF 라는 거죠! SCHD는 VOO보다 상대적으로 적은 종목(약 100개)에 투자하지만, 배당에 초점을 맞춘다는 점에서 차별점을 갖고 있어요. SCHD의 운용 수수료는 0.06%로 VOO보다 약간 높지만, 꾸준한 배당 수익을 기대할 수 있다는 장점 이 있답니다.

VOO와 SCHD 수익률 비교

VOO 와 SCHD 의 과거 10년(2013년~2022년) 수익률을 비교해 볼까요? VOO는 연평균 약 14.5%의 수익률을 기록했고, SCHD는 연평균 약 12.5%의 수익률을 기록했어요. VOO의 수익률이 더 높았지만, SCHD는 변동성이 상대적으로 낮았다는 점을 고려 해야 합니다. 주식 시장은 항상 오르락내리락하기 마련인데, 변동성이 낮다는 건 그만큼 안정적이라는 의미겠죠?

VOO와 SCHD 배당률 비교

두 ETF의 배당률도 비교해보면 재밌는 점을 발견할 수 있어요! VOO의 배당률은 약 1.5%인 반면, SCHD는 약 3.5%로 훨씬 높습니다! 배당금을 재투자한다면 복리 효과를 통해 장기적으로 더 큰 수익을 얻을 수 있겠죠?

VOO와 SCHD 투자 전략

VOO 는 성장에, SCHD 는 배당에 중점을 둔 ETF라고 정리할 수 있겠네요. VOO는 시장 전체의 성장을 따라가고 싶은 투자자 에게, SCHD는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자 에게 적합하다고 볼 수 있어요. 물론, 두 ETF를 적절히 섞어서 투자하는 것도 좋은 방법이랍니다! 자신의 투자 성향과 목표에 맞춰서 포트폴리오를 구성하는 게 가장 중요하겠죠?

VOO와 SCHD의 투자 위험

좀 더 자세히 살펴볼까요? VOO는 기술주 비중이 높아 성장 잠재력은 크지만, 시장 변동성에 더 민감하게 반응하는 경향이 있어요. 반면 SCHD는 금융, 필수 소비재, 헬스케어 등 다양한 섹터에 투자하기 때문에 상대적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있죠! 물론, 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하는 것은 아니라는 점! 꼭 기억해야 해요. 투자에는 항상 위험이 따르기 때문에, 신중하게 투자 결정을 내려야 한답니다. 다양한 정보를 찾아보고, 전문가의 의견을 들어보는 것도 좋은 방법이겠죠?

VOO와 SCHD 최종 정리

자신의 투자 성향과 목표를 잘 파악하고, VOO 와 SCHD 의 특징을 비교해보면서 나에게 딱 맞는 ETF를 선택하길 바라요! 성공적인 투자를 응원합니다!

 

리밸런싱 전략과 중요성

자, 이제 SCHD에 대해 알아봤으니, 우리의 포트폴리오를 멋지게 가꿔줄 마법, 바로 "리밸런싱"에 대해 얘기해 볼까요? 마치 정원을 가꾸듯, 포트폴리오도 꾸준히 관리해줘야 원하는 모양으로 예쁘게 자랄 수 있답니다! 리밸런싱, 어렵게 생각하지 마세요~ 생각보다 간단하고, 그 효과는 정말 어마어마하거든요!

리밸런싱이란 무엇인가?

리밸런싱이란, 간단히 말해서 포트폴리오 내 자산 비중을 처음 계획했던 대로 다시 맞춰주는 작업 이에요. 주식 시장은 변화무쌍하죠? 그러다 보면 처음에 6:4로 설정했던 주식과 채권 비중이 어느새 7:3, 심지어 8:2처럼 변해있을 수도 있어요! 이럴 때 원래 목표했던 비율로 돌려놓는 게 바로 리밸런싱 이랍니다. SCHD처럼 배당을 재투자하는 ETF의 경우에는, 배당금이 누적되면서 자산 비중이 조금씩 틀어질 수 있기 때문에 리밸런싱이 더욱 중요해져요.

리밸런싱 전략

리밸런싱에는 크게 두 가지 전략이 있어요. 캘린더 리밸런싱과 비율 리밸런싱! 캘린더 리밸런싱은 정해진 기간, 예를 들어 3개월이나 6개월, 혹은 1년마다 정기적으로 포트폴리오를 점검하고 원래 비중으로 되돌리는 방법이에요. 규칙적이고 관리하기 쉽다 는 장점이 있죠! 마치 정기 건강검진처럼 말이에요! ^^ 반면, 비율 리밸런싱은 특정 자산의 비중이 목표 범위를 벗어났을 때, 다시 목표 범위 안으로 들어오도록 조정하는 방법이에요. 예를 들어 주식과 채권을 7:3으로 유지하려고 하는데 주식 시장이 급등해서 비중이 8:2가 되었다면, 주식 비중을 줄이고 채권 비중을 늘려 7:3으로 맞추는 거죠. 시장 상황에 따라 유연하게 대처할 수 있다 는 게 큰 장점이랍니다.

리밸런싱의 중요성

자, 그럼 리밸런싱이 왜 중요할까요? 첫째, 리밸런싱은 위험 관리에 도움을 줘요! 주식 시장이 과열되었을 때, 수익률이 높은 자산의 비중을 줄이고 다른 자산의 비중을 늘리면, 혹시 모를 시장 급락에 대비할 수 있겠죠? 마치 과속하는 자동차의 속도를 줄여 사고를 예방하는 것과 같아요. 둘째, 장기적인 수익률 향상에도 기여한답니다! "Buy low, Sell high"라는 말, 들어보셨죠? 리밸런싱을 통해 수익률이 높은 자산의 일부를 매도하고, 상대적으로 저평가된 자산을 매수함으로써 장기적으로 더 높은 수익을 추구 할 수 있어요! 똑똑하게 투자하는 비법이죠!

리밸런싱 예시

예를 들어 볼까요? A라는 자산과 B라는 자산에 각각 500만 원씩 투자했다고 가정해 봅시다. A 자산의 가치가 700만 원으로 오르고 B 자산의 가치가 400만 원으로 떨어졌다면, 리밸런싱을 통해 A 자산의 일부를 매도하고 B 자산을 추가 매수하여 다시 5:5 비율을 맞출 수 있겠죠? 이렇게 하면 A 자산의 거품을 제거하고, 저평가된 B 자산에 투자할 기회를 얻을 수 있게 돼요.

리밸런싱 시 유의사항

하지만 리밸런싱에도 주의해야 할 점이 있어요! 너무 자주 리밸런싱을 하면 거래 수수료가 많이 발생할 수 있고, 세금 부담도 커질 수 있다는 점! 그리고 시장 상황을 정확하게 예측하는 것은 불가능 하기 때문에, 리밸런싱을 했다고 해서 항상 수익이 보장되는 것은 아니라는 점도 기억해야 해요. 리밸런싱은 마법 지팡이가 아니니까요~? 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 리밸런싱 전략을 세우는 것이 가장 중요하답니다!

결론

리밸런싱은 투자에서 정말 중요한 부분이에요. 꾸준한 관심과 노력을 통해 포트폴리오를 건강하게 관리 하고, 장기적인 투자 성공을 이뤄낼 수 있도록 함께 노력해 봐요! SCHD와 함께 멋진 투자 여정을 만들어 보자구요! 아, 그리고 혹시 궁금한 점이 있다면 언제든지 댓글 남겨주세요! 제가 아는 한 최선을 다해 답변해 드릴게요! ^^ 다음에는 SCHD 투자 시 유의사항에 대해 자세히 알려드릴게요. 기대해 주세요~!

 

SCHD 투자 시 유의사항

SCHD, 정말 매력적인 ETF죠? 고배당, 저변동성에 꾸준한 성장까지! 마치 꿈의 투자처처럼 보이기도 합니다. 하지만 세상에 완벽한 투자는 없다는 사실, 잊지 않으셨죠? SCHD에도 투자 시 꼭 짚고 넘어가야 할 유의사항들이 존재한답니다. 지금부터 차근차근 알아볼게요!

배당 성장의 함정

SCHD는 배당에 초점을 맞춘 ETF이지만, 배당 성장률 자체가 폭발적이지는 않아요 . VOO와 비교해보면 더 확실히 느껴지실 거예요. S&P 500 지수를 추종하는 VOO는 장기적으로 보았을 때 SCHD보다 시세차익 면에서 더 높은 수익률을 기록할 가능성이 있어요. SCHD는 배당 재투자를 통해 복리 효과를 극대화하는 전략이 중요하다는 점, 꼭 기억해 두세요! 장기적인 관점에서 꾸준히 투자해야 진정한 힘을 발휘하는 친구랍니다.

섹터 집중

SCHD는 유틸리티, 필수 소비재, 금융 등 특정 섹터에 대한 비중이 높은 편 이에요. 이러한 섹터 집중은 시장 상황에 따라 장점이 될 수도, 단점이 될 수도 있답니다. 예를 들어, 경기 침체 시에는 경기 방어적인 성격을 띠는 섹터에 집중 투자되어 있어 안정적인 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 성장주가 주도하는 시장에서는 상대적으로 수익률이 낮을 수 있다는 점도 고려해야 해요. 포트폴리오 전체의 균형을 생각하면서 SCHD 투자 비중을 조절하는 것이 현명하겠죠? 다른 ETF나 개별 주식과 함께 분산 투자하는 것을 추천 드려요!

금리 변동성

SCHD와 같은 배당주는 금리 변동에 민감하게 반응하는 경향 이 있어요. 금리가 상승하면 채권 투자의 매력도가 높아지면서, 상대적으로 배당주의 매력이 떨어질 수 있거든요. 반대로 금리가 하락하면 배당주의 매력이 다시 높아질 수 있고요. 금리 변동 추이를 예의주시하면서 투자 전략을 유연하게 조정하는 것이 좋겠죠? 시장 상황에 따라 울고 웃지 않도록 미리미리 대비하는 센스! 잊지 마세요~?

환율 변동

SCHD는 미국에 상장된 ETF이기 때문에 환율 변동의 영향을 받아요 . 원/달러 환율이 하락하면 달러로 표시된 SCHD의 가치가 원화로 환산했을 때 낮아지게 되는 거죠. 반대로 환율이 상승하면 SCHD의 가치도 함께 올라가고요! 투자 시점과 환전 시점을 잘 선택하는 것이 중요해요. 환율 변동까지 예측하는 건 어렵겠지만, 적어도 환율 변동이 투자 수익에 영향을 미칠 수 있다는 사실은 꼭 기억해 두세요!

과거 수익률

SCHD는 과거 훌륭한 수익률을 기록했지만, 과거의 성과가 미래의 수익을 보장하는 것은 아니라는 점, 명심해야 해요! 투자에는 항상 리스크가 따르기 마련이죠. SCHD의 기초 지수, 구성 종목, 배당 정책 등을 꼼꼼하게 살펴보고, 미래 경제 상황에 대한 자신만의 전망을 바탕으로 투자 결정을 내리는 것이 중요해요. 과거의 영광에 취해서 섣불리 투자했다가는 낭패를 볼 수도 있다는 사실! 꼭 명심하세요~?

세금

SCHD에 투자하면 배당소득세와 매매차익에 대한 양도소득세를 납부해야 해요. 세금은 투자 수익률에 직접적인 영향을 미치는 중요한 요소 이죠. 절세 방안을 미리 꼼꼼히 확인하고 가장 효율적인 투자 전략을 세우는 것이 좋겠죠? 연금저축계좌나 퇴직연금계좌를 활용하는 것도 좋은 방법 이 될 수 있답니다! 세금까지 고려해서 최종 수익률을 극대화하는 똑똑한 투자자가 되어보세요!

자, 이제 SCHD 투자 시 유의사항들을 꼼꼼히 살펴보셨나요? 투자는 항상 신중하게! 자신의 투자 성향과 목표에 맞는 현명한 투자 결정을 내리시길 바랍니다! SCHD가 여러분의 성공적인 투자 여정에 든든한 동반자가 되어주길 바라면서, 저는 이만 물러갈게요!

 

자, 이제 VOO 대신 SCHD를 선택하는 이유, 조금 더 명확해지셨나요? SCHD의 매력적인 배당 과 탄탄한 성장 가능성 , 곧 다가올 리밸런싱 까지 고려하면 정말 흥미로운 투자처라는 생각이 들지 않으세요? 물론 투자에는 정답이 없다는 것, 잊지 마세요! 자신의 투자 성향과 목표를 꼼꼼히 따져보고 신중하게 결정하는 것 이 가장 중요해요. VOO와 SCHD, 둘 다 훌륭한 ETF지만, 오늘 이야기했던 내용들이 여러분의 현명한 투자 결정에 도움 이 되었으면 좋겠어요. 앞으로도 성공적인 투자 여정 을 응원할게요! 함께 부자 되어요!